HomeServicepakketFinanciele PlanningHypothekenSparen en BeleggenVerzekeringenFormulierenMakelaardij

Toelichting servicepakket

Ter verduidelijking treft u onderstaand korte omschrijvingen aan van de gebruikte termen.

 

KlantPortal

Uw persoonlijke goed beveiligde pagina heeft verschillende voordelen;

 

  • U kunt al uw belangrijke documenten (zoals testamenten, aktes, polissen, etc.) door ons laten scannen, (of gescand naar ons toe sturen) waarna deze op uw persoonlijke portal worden geplaatst. Zo staan al uw documenten overzichtelijk op één plaats en kunt u ze altijd en overal raadplegen en uitprinten.

 

  • 19% korting op het advies uurtarief voor alle overige advieswerkzaamheden (zoals pensioen informatie gesprekken, scheiding, divorce planning, ontslag, gouden handdruk, vragen rondom levensverzekeringen, hypotheekverhogingen, vragen rondom de gevolgen van arbeidsongeschiktheid, overlijden, studiekosten kinderen, verhuizing, uw financieel plan).

 

  • Tot 1 uur per jaar kostenloos contact met uw adviseur per e-mail of telefonisch

 

  • Iedere 3 jaar een update- en voortgangsgesprek

 

  • Jaarlijks een gesprek voor relaties van Dohmen & Otten of Sequoia met een update van het financieel plan

 

  • De mogelijkheid om buiten de kantoortijden een afspraak te maken (avond)

 

  • Als centrale spil kunnen wij tegen scherpe tarieven een accountantskantoor inschakelen welke uw VT en/of IB aangiften verzorgd

 

  • Wanneer er iets wijzigt in uw situatie kunt u dit eenvoudig en direct aanpassen, waarna wij zullen controleren of de geboden oplossingen nog van toepassing zijn in uw nieuwe situatie (vinger aan de pols).

     

    •  
  • U kunt ons een bericht sturen met uw vraag en wanneer u een reactie heeft ontvangen krijgt u een outlook bericht toegezonden met daarin de link naar uw KlantPortal.

     

  • U kunt gebruik maken van uw persoonlijke budget- en vermogensoverzicht.

     

    Alle kosten van producten (premies van verzekeringen, hypotheekrente etc.) die staan vermeld in uw portal vindt u terug in uw budgetoverzicht.

    •      

    RenteBewaking

    Wij bewaken voor u de afloopdatum van uw rentevast periode. U ontvangt van ons twee maanden voordat uw rentevast periode verloopt een schriftelijk bericht met het verzoek contact met ons op te nemen zodra de betreffende financiële instelling u een voorstel heeft gedaan. In bijna alle situaties is het voorstel niet marktconform. Wij onderhandelen voor u met de betreffende instelling over een lagere rente en we bekijken voor u of er goede alternatieven zijn.

    Financieel Plan

    Een overzicht van de te verwachten inkomsten en uitgaven op lange termijn. Er wordt dan gekeken naar het verloop van de hypothecaire lening, huidige inkomsten en toekomstig (pensioen) inkomen, aanwezig vermogen en toekomstige vermogensaanwas, kosten studerende kinderen, bestaande levensverzekeringen en lijfrenteverzekeringen. Financiële risico’s bij arbeidsongeschiktheid en werkloosheid worden in beeld gebracht, rekening houdend met overheids- en werknemersvoorzieningen (ANW, AOW, WIA, WW,  IOAW).

    RendementBewaking

    Wanneer wij met u een verwacht rendement besproken hebben binnen de  vermogensvorming (hypotheekconstructie, financieel plan) dan wordt er (afhankelijk van het abonnement) per half jaar/ 2 jaar/ 3 jaar bekeken of het behaalde rendement in de pas loopt met de eerder afgegeven prognose. Mogelijke verschillen zullen met u besproken worden en wij zullen u adviseren hoe hiermee om te gaan.

    Pensioenanalyse

    Bij een pensioenanalyse brengen wij al uw pensioenvoorzieningen (verleden, heden en toekomstige opbouw) in kaart. Er wordt gekeken of u een pensioentekort heeft, hoe uw nabestaandenpensioen is geregeld, wat er gebeurt als u eerder wilt stoppen met werken of wat de gevolgen zijn van pensioen vereveningen na scheiding.

    Estate Planning

    Estate Planning heeft als doel uw vermogen fiscaal zo voordelig mogelijk over te dragen aan een of meerdere personen. Kunt u beter nu al een gedeelte schenken? Is het slim uw testament aan te passen?  Moeten de huwelijkse voorwaarden worden aangepast ? Of kunt u het beter nalaten? Hoeveel geld wilt u zelf nog te besteden hebben? Dit zijn allemaal vragen die aan bod komen tijdens het gesprek met de fiscaal jurist die dit onderdeel voor zijn rekening neemt.

    Echtscheiding

    Wij brengen voor u alle financiële gevolgen van een scheiding in beeld.

     

    Daarbij kunnen wij u begeleiden bij de toewijzing, aanpassing of verdeling van levensverzekeringen, beleggingsrekeningen, hypothecaire lening, pensioen verevening en toekomstige financiële (en hypothecaire) mogelijkheden van ieder na de scheiding.

     

                                      

     

    Design by FinanceWorld